Реквізити (Банківські рахунки)

Управління банківськими реквізитами вашої компанії для фінансових операцій на платформі INBULK. Банківські рахунки (реквізити) використовуються при створенні рахунків-фактур, обробці платежів та обміні платіжними інструкціями з контрагентами. Цей розділ описує, як додавати, перевіряти, керувати та поширювати інформацію про ваші банківські рахунки.

🏦 1. Список банківських рахунків

Огляд

Сторінка Реквізити відображає всі банківські рахунки, зареєстровані для вашої компанії. Кожен запис містить ключові дані, необхідні для фінансових операцій.

Відображувана інформація

Перехід до банківських рахунків

1. Перейдіть до Налаштування у головній бічній панелі
2. Виберіть Реквізити (або Банківські рахунки)
3. Ви побачите список усіх зареєстрованих банківських рахунків вашої компанії
4. Кожен рахунок відображається як картка або рядок з інформацією, зазначеною вище

Відображення рахунків

Банківські рахунки відображаються в порядку додавання. Кожна картка рахунку надає чітке зведення ключових деталей з першого погляду:

• IBAN виділено як основний ідентифікатор
• Валюта відображається з її міжнародним кодом (UAH, USD, EUR)
• Назва банку допомагає швидко розрізняти рахунки в різних фінансових установах
• Кнопки дій Поділитися та Видалити доступні безпосередньо з картки

💡 Порада: Ви можете зареєструвати кілька банківських рахунків з різними валютами. Це корисно, якщо ваша компанія торгує на міжнародному рівні і потребує отримувати платежі в USD або EUR на додаток до UAH.

📱 Мобільна версія: На мобільних пристроях картки банківських рахунків оптимізовані для сенсорної взаємодії з жестами свайпу для швидкого доступу до опцій поширення та видалення.

➕ 2. Додавання банківського рахунку

Огляд

Додавання банківського рахунку просте — ви вводите IBAN, і система автоматично перевіряє його та заповнює банківські реквізити. Ви можете додати кілька рахунків за одну сесію діалогу.

Покрокова інструкція

1. Перейдіть до Налаштування > Реквізити
2. Натисніть кнопку “Додати банківський рахунок”
3. Відкриється діалогове вікно з полем введення IBAN
4. Введіть номер IBAN у поле введення

Автоматична перевірка та автозаповнення

5. Під час введення IBAN система автоматично перевіряє формат через API
6. Якщо IBAN дійсний, система автоматично заповнює наступні поля:
   • 🏦 Назва банку — визначається з IBAN
   • 🔗 Код BIC/SWIFT — розпізнається автоматично
   • 🔢 Код МФО — код українського банку, заповнюється автоматично
7. Валюта визначається на основі країни IBAN та банківських даних

⚠️ Важливо: Автоматично заповнені поля (Назва банку, BIC/SWIFT, МФО) не можна змінити вручну. Це забезпечує точність даних і запобігає збереженню некоректних банківських реквізитів.

Додавання кількох рахунків

8. Після перевірки першого рахунку ви можете натиснути “Додати ще один”, щоб додати додатковий банківський рахунок у тій самій сесії діалогу
9. Повторіть кроки 4-7 для кожного нового рахунку
10. Після завершення натисніть “Зберегти” або “Підтвердити”, щоб зберегти всі додані рахунки одразу

💡 Порада: Підготуйте всі ваші номери IBAN перед відкриттям діалогу. Додавання кількох рахунків за одну сесію швидше, ніж відкривати діалог кілька разів.

Що відбувається після збереження

• ✅ Новий(-і) банківський(-і) рахунок(-ки) з’являються у вашому списку реквізитів
• 📊 Статус за замовчуванням встановлюється як Активний
• 💼 Рахунок одразу доступний для використання в рахунках-фактурах та платіжних інструкціях
• 🔔 Підтверджувальний лист не надсилається — рахунок активний миттєво

Приклад: Додавання рахунку в UAH

Ось приклад того, як виглядає процес:

1. Ви вводите IBAN: UA903052992990004149123456789
2. Система перевіряє формат — ✅ з’являється зелена галочка
3. Автоматично заповнюються поля:
   • Назва банку: ПриватБанк
   • BIC/SWIFT: PBANUA2X
   • МФО: 305299
4. Валюта: UAH (визначається автоматично)
5. Ви натискаєте “Зберегти” — рахунок додано до вашого списку

✅ 3. Перевірка IBAN

Як це працює

INBULK використовує перевірку через API в реальному часі при введенні IBAN. Процес перевірки гарантує, що в системі зберігаються лише легітимні, правильно відформатовані банківські реквізити.

Етапи перевірки

Індикатори перевірки

• ✅ Зелена галочка — IBAN дійсний, банківські реквізити успішно розпізнано
• ❌ Червоне повідомлення про помилку — IBAN недійсний або не розпізнаний
• ⏳ Індикатор завантаження — перевірка виконується (запит до API у процесі)

Чому автозаповнення не можна перевизначити

Банківські реквізити заповнюються з офіційного реєстру банків через API. Дозвіл на ручне перевизначення може призвести до:

• ❌ Некоректних кодів BIC/SWIFT, що спричинять невдалі міжнародні перекази
• ❌ Невідповідності назв банків, що спричинять плутанину з контрагентами
• ❌ Неправильних кодів МФО, що спричинять проблеми з внутрішніми переказами

Блокуючи ці поля, INBULK гарантує, що ваші банківські реквізити завжди точні та послідовні.

💡 Порада: Якщо перевірка IBAN повертає помилку, але ви вважаєте, що номер правильний, перевірте наявність друкарських помилок — особливо перші дві літери коду країни та контрольні цифри після них.

⚠️ Важливо: Наразі перевірка IBAN підтримує українські (UA) банківські рахунки з найбільш повним автозаповненням. IBAN інших країн можуть мати обмежені можливості автозаповнення.

✏️ 4. Редагування банківських рахунків

Доступність на платформах

Редагування на мобільному

1. Відкрийте додаток INBULK на вашому мобільному пристрої
2. Перейдіть до Налаштування > Реквізити
3. Натисніть на банківський рахунок, який хочете відредагувати
4. Поля рахунку стають доступними для редагування в рядку
5. Змініть необхідні дані
6. Натисніть “Зберегти” для застосування змін

Що можна редагувати

⚠️ Важливо: Навіть на мобільному основний IBAN та автоматично заповнені банківські реквізити (Назва банку, BIC/SWIFT, МФО) не можна змінити. Якщо вам потрібен інший IBAN, видаліть рахунок і додайте новий.

💡 Порада: Якщо вам потрібно відредагувати банківський рахунок і ви працюєте з десктопного комп’ютера, використовуйте мобільний пристрій для внесення змін. Оновлення синхронізується негайно і буде видиме на всіх платформах.

🗑️ 5. Видалення банківських рахунків

Огляд

Ви можете видалити банківські рахунки, які більше не використовуються. Однак система захищає рахунки, на які є активні посилання в бізнесах.

Покрокова інструкція

1. Перейдіть до Налаштування > Реквізити
2. Знайдіть банківський рахунок, який хочете видалити
3. Натисніть кнопку “Видалити” (значок кошика)
4. З’являється діалог підтвердження з проханням підтвердити видалення
5. Натисніть “Підтвердити” для остаточного видалення банківського рахунку

Обмеження видалення

⚠️ Важливо: Ви не можете видалити банківський рахунок, який наразі використовується в активних бізнесах. Система відобразить повідомлення про помилку, якщо ви спробуєте це зробити.

Що відбувається після видалення

• ✅ Банківський рахунок остаточно видаляється з вашого списку реквізитів
• 📄 Історичні рахунки-фактури та документи, що посилалися на цей рахунок, не зачіпаються — вони зберігають банківські реквізити такими, якими вони були на момент створення
• 🔄 Якщо вам потрібно повторно додати той самий рахунок пізніше, пройдіть повний процес додавання знову

💡 Порада: Перед видаленням рахунку перевірте, чи є незавершені рахунки-фактури або майбутні бізнеси, які посилаються на нього. Спочатку переведіть їх на інший рахунок, якщо це можливо.

📤 6. Поширення банківських реквізитів

Огляд

Ви можете поділитися банківськими реквізитами у форматованому вигляді з контрагентами. Це корисно для надсилання платіжних інструкцій поза вбудованою системою виставлення рахунків платформи.

Як поділитися

1. Перейдіть до Налаштування > Реквізити
2. Знайдіть банківський рахунок, яким хочете поділитися
3. Натисніть кнопку “Поділитися” (або значок поширення) на картці рахунку
4. Система генерує форматований вигляд банківських реквізитів, що містить:
   • 🏢 Назва компанії
   • 🔢 IBAN
   • 🏦 Назва банку
   • 🔗 Код BIC/SWIFT
   • 🔢 Код МФО
   • 💱 Валюта
5. Виберіть спосіб поширення:
   • 📋 Копіювати до буфера обміну — копіює форматовані реквізити як текст
   • 🔗 Поширити посилання — генерує посилання на форматований вигляд

Випадки використання

• 💵 Надсилання платіжних інструкцій контрагенту через email або месенджер
• 📄 Включення банківських реквізитів у зовнішні документи або контракти
• 🤝 Надання реквізитів новим торговельним партнерам перед початком бізнесу на платформі
• 📧 Швидка та точна відповідь на запити щодо платіжних реквізитів від контрагентів

Приклад: Формат поширених банківських реквізитів

Коли ви копіюєте банківські реквізити до буфера обміну, форматований вивід виглядає так:

Компанія: Agro Trade LLC
IBAN: UA903052992990004149123456789
Банк: ПриватБанк
BIC/SWIFT: PBANUA2X
МФО: 305299
Валюта: UAH

Цей чистий формат можна вставити безпосередньо в електронні листи, повідомлення або документи.

💡 Порада: Опція копіювання до буфера обміну форматує реквізити у чистому, професійному вигляді, який можна вставити безпосередньо в електронний лист або повідомлення. Ручне форматування не потрібне.

⚠️ Важливо: Будьте обережні при поширенні банківських реквізитів через зовнішні канали. Діліться лише з перевіреними контрагентами, яким довіряєте. На платформі банківські реквізити в рахунках-фактурах передаються безпечно.

💡 Поради та можливі помилки

Поради

• ✓ Завжди перевіряйте IBAN перед збереженням — після автозаповнення банківські реквізити блокуються
• ✓ Додавайте банківські рахунки в різних валютах (UAH, USD, EUR) для підтримки міжнародної торгівлі
• ✓ Використовуйте функцію Поділитися замість ручного введення банківських реквізитів — це зменшує помилки
• ✓ Тримайте список банківських рахунків чистим — видаляйте невикористовувані рахунки, щоб уникнути плутанини при створенні рахунків-фактур
• ✓ Підготуйте номери IBAN перед відкриттям діалогу додавання — додавання кількох за одну сесію ефективніше
• ✓ Якщо ви працюєте з кількома юридичними особами, переконайтеся, що кожна компанія на платформі має власний набір банківських рахунків
• ✓ Періодично переглядайте ваші реквізити, щоб переконатися, що всі рахунки досі активні у вашому банку

⚠️ Можливі помилки

🎯 Підсумок

Після прочитання цього посібника ви знаєте, як:

✅ Переглядати всі зареєстровані банківські рахунки вашої компанії з їхніми реквізитами

✅ Додавати нові банківські рахунки за допомогою IBAN з автоматичною перевіркою та автозаповненням

✅ Розуміти, як працює перевірка IBAN і чому автоматично заповнені поля заблоковані

✅ Редагувати реквізити банківського рахунку на мобільних пристроях

✅ Видаляти невикористовувані банківські рахунки (з обмеженнями для активних бізнесів)

✅ Поширювати форматовані банківські реквізити контрагентам через буфер обміну або посилання

Підтримання ваших банківських рахунків в актуальному стані забезпечує безперебійні фінансові операції — від створення рахунків-фактур до обробки платежів — на платформі INBULK.

🔄 Процес управління банківськими рахунками

Додати банківський рахунок → Ввести IBAN → Автоматична перевірка → Автозаповнення реквізитів
        ↓
Зберегти рахунок → Доступний для рахунків-фактур та платежів
        ↓
Поділитися з контрагентами → Копіювати до буфера обміну або поширити посилання
        ↓
Більше не потрібен → Видалити (якщо не в активних бізнесах)

Ключові принципи:

1. ✅ Точність насамперед — завжди перевіряйте номери IBAN перед збереженням; автозаповнення забезпечує коректні банківські реквізити
2. 💱 Мультивалютність — додавайте рахунки у всіх валютах, якими торгуєте (UAH, USD, EUR)
3. 🧹 Тримайте в чистоті — видаляйте невикористовувані рахунки, щоб уникнути помилок при виборі рахунку-фактури
4. 📤 Використовуйте поширення — нехай система форматує ваші банківські реквізити замість ручного введення
5. 🔐 Безпека — діліться банківськими реквізитами лише з перевіреними та надійними контрагентами

❓ Часті запитання

Чи можу я додати рахунок іноземного банку?

Так, ви можете додавати IBAN іноземних банків. Однак функція автозаповнення найкраще працює з українськими банками. IBAN іноземних банків можуть потребувати додаткової верифікації або мати обмежені можливості автозаповнення.

Скільки банківських рахунків я можу додати?

Суворого обмеження на кількість банківських рахунків на компанію немає. Ви можете додати стільки, скільки потребує ваш бізнес.

Що робити, якщо мій банк змінив код BIC/SWIFT?

Оскільки коди BIC/SWIFT автоматично заповнюються з IBAN, вам потрібно буде видалити існуючий рахунок і додати його заново. Система отримає оновлені банківські реквізити під час нової перевірки IBAN.

Чи можуть інші співробітники бачити банківські рахунки компанії?

Так, банківські рахунки видимі всім співробітникам, які мають відповідні дозволи Фінанси або Налаштування. Контролюйте, хто бачить фінансові дані, через матрицю дозволів співробітників.